קרן השתלמות לשכירים

אפשרו לחסכון שלכם לעשות עבורכם יותר

מה תרצו לעשות בעוד שש שנים? מיטב דש מציעה קרן השתלמות שתוכל לאפשר לכם לעשות יותר. תוכלו לנהל את החיסכון בצורה חכמה, ולבחור מסלול השקעה שיתאים לכם. כעבור שש שנים מעת פתיחת הקופה תוכלו למשוך את הכסף הפטור ממס (עד התקרה הפטורה) או להמשיך לחסוך. בכל מקרה, תיהנו מהניסיון העשיר שלנו בניהול השקעות.

שתי דקות על היתרונות של קרנות ההשתלמות שלנו

למה זה מתאים לכם?

  • ניסיון שמוביל קדימה

    למיטב דש ניסיון רב שנים בניהול השקעות ומגוון רחב של מסלולי השקעה

  • משקיעים בכם

    מנהלי ההשקעות הבכירים והאנליסטים שלנו מנתחים כל השקעה לעומק, כך שהכספים שלכם מושקעים בחוכמה

  • מגוון מסלולים

    מיטב דש מציעה קרנות השתלמות במסלולים שונים לבחירה, ביניהן קרן השתלמות אג"ח, קרנות במסלול שקלי או מדדי, ועוד.

  • בית השקעות גדול

    מיטב דש הוא מבתי ההשקעות הגדולים והמובילים בישראל, עם 40 שנות ניסיון וכ- 1,000 עובדים.

צרו קשר

שאלות ותשובות

  • כמה זה עולה?

    עלות קרן ההשתלמות נמדדת בדמי הניהול. מצטרפים חדשים למיטב דש ייהנו מדמי ניהול בשיעור של 0.68% מסך הצבירה ו- 0% מהפקדה, למצטרפים באמצעים דיגיטלים.

  • האם ניתן לבחור מסלול השקעה ורמת סיכון?

    כן. מיטב דש מציעה מגוון מסלולי השקעה וניתן לבחור מבניהם את מסלול ההשקעה התואם את הצרכים שלך בצורה הטובה ביותר. בעת ההצטרפות לקרן השתלמות, ברירת המחדל היא הצטרפות למסלול השקעה כללי. לאחר מכן, ניתן לשנות מסלול השקעה באמצעות תהליך דיגיטלי מהיר באזור האישי או בפנייה לשירות הלקוחות.

  • מהי קרן השתלמות?

    קרן השתלמות היא תכנית חיסכון לטווח בינוני של 6 שנים ואילך (למעט מימוש הקרן לצורך השתלמות אשר אפשרי במהלך 6 השנים), פטורה ממס (עד התקרה). בתום תקופת החיסכון לאחר 6 שנים, תוכלו לעשות בכספים כרצונכם. בין אם תרצו למשוך את הכספים או להמשיך ולהשקיע אותם.

  • למי זה מתאים?

    קרן השתלמות מתאימה לשכירים ועצמאים כאחד, בעלת הטבות מס, מגוונת במספר אפיקי השקעה המתאימים לחוסכים שונים וזמינה למשיכה לאחר 6 שנים. מימוש הקרן לצרכי השתלמות מקצועית או לקוחות שהגיעו לגיל הפרישה תאפשר משיכה מוקדמת לאחר 3 שנים בלבד. 

  • האם יש הגבלה על הפקדת הכספים?

    כן, יש הגבלה. בקרן השתלמות לשכירים מופקדים כספים באופן שוטף הן על ידי העובד והן על ידי המעסיק, כאשר גובה ההפקדה נקבע בהתאם לגובה שכרו של העובד. בקרן השתלמות לעצמאים, ניתן להפקיד עד 7% מההכנסה השנתית ועד תקרה של 18,480 ש"ח בשנה, מבחינת רשויות המס ההוצאה המוכרת הינה 4.5% מתקרת ההכנסה השנתית.

  • האם משלמים מס בעת משיכת הכספים?

    משיכת הכספים לאחר הגעתם לנזילות (6 שנים / 3 שנים ללקוחות בגיל הפרישה) אינה כרוכה במס. בעת משיכה מוקדמת, ייגבה מס בכפוף להוראת החוק או בהתאם לאישור פרטני מפקיד השומה. עבור רווחים הנובעים מהפקדות שגבוהות מתקרת ההפקדה הנ"ל, ינוכה מס רווחי הון.

  • האם הכספים נזילים בכל עת?

    בקרן השתלמות הכספים נזילים מיד לאחר 6 שנים. יחד עם זאת, במקרים מסוימים ניתן למשוך את הכספים גם לאחר 3 שנות חיסכון עם הגעה לגיל פרישה או מימוש הקרן למטרת השתלמות.

  • מהי ''החלת וותק'' בקרן השתלמות?

    במידה וברשותך קרן השתלמות ותיקה (זמינה למשיכה), ניתן לבצע משיכה גם מקרן צעירה שעדיין אינה זמינה למשיכה ללא חיוב במס (עד התקרה), בכפוף להוראות הדין.

  • האם גם עצמאים יכולים לפתוח קרן השתלמות?

    בוודאי. עצמאים יכולים לפתוח קרן השתלמות בצורה קלה ופשוטה.
    *החברה המנהלת הינה מיטב דש גמל ופנסיה בע"מ. מבית מיטב דש ואיילון חברה לביטוח. אין לראות בנתונים ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ו/או ייעוץ מס המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם.

איך מצטרפים?
בקלות ובמהירות

  • 1

    עדכון פרטים

    הכניסו את פרטיכם האישיים כולל מספר ת.ז, כתובת ומייל

  • 2

    בחירת מוצר פנסיוני

    סמנו את קרן ההשתלמות המופיעה לבחירה ועדכנו פרטי מעסיק בסיסיים

  • 3

    3. צירוף מסמכים

    העלו צילום ת.ז וחיתמו במסך להצטרפות

הצטרפו עכשיו Online