ניסיון שמוביל קדימה
למיטב דש ניסיון רב שנים בניהול השקעות ומגוון רחב של מסלולי השקעה
מה תרצו לעשות בעוד שש שנים? מיטב דש מציעה קרן השתלמות שתוכל לאפשר לכם לעשות יותר. תוכלו לנהל את החיסכון בצורה חכמה, ולבחור מסלול השקעה שיתאים לכם. כעבור שש שנים מעת פתיחת הקופה תוכלו למשוך את הכסף הפטור ממס (עד התקרה הפטורה) או להמשיך לחסוך. בכל מקרה, תיהנו מהניסיון העשיר שלנו בניהול השקעות.
למיטב דש ניסיון רב שנים בניהול השקעות ומגוון רחב של מסלולי השקעה
מנהלי ההשקעות הבכירים והאנליסטים שלנו מנתחים כל השקעה לעומק, כך שהכספים שלכם מושקעים בחוכמה
מיטב דש מציעה קרנות השתלמות במסלולים שונים לבחירה, ביניהן קרן השתלמות אג"ח, קרנות במסלול שקלי או מדדי, ועוד.
מיטב דש הוא מבתי ההשקעות הגדולים והמובילים בישראל, עם 40 שנות ניסיון וכ- 1,000 עובדים.
עלות קרן ההשתלמות נמדדת בדמי הניהול. מצטרפים חדשים למיטב דש ייהנו מדמי ניהול בשיעור של 0.68% מסך הצבירה ו- 0% מהפקדה, למצטרפים באמצעים דיגיטלים.
כן. מיטב דש מציעה מגוון מסלולי השקעה וניתן לבחור מבניהם את מסלול ההשקעה התואם את הצרכים שלך בצורה הטובה ביותר. בעת ההצטרפות לקרן השתלמות, ברירת המחדל היא הצטרפות למסלול השקעה כללי. לאחר מכן, ניתן לשנות מסלול השקעה באמצעות תהליך דיגיטלי מהיר באזור האישי או בפנייה לשירות הלקוחות.
קרן השתלמות היא תכנית חיסכון לטווח בינוני של 6 שנים ואילך (למעט מימוש הקרן לצורך השתלמות אשר אפשרי במהלך 6 השנים), פטורה ממס (עד התקרה). בתום תקופת החיסכון לאחר 6 שנים, תוכלו לעשות בכספים כרצונכם. בין אם תרצו למשוך את הכספים או להמשיך ולהשקיע אותם.
קרן השתלמות מתאימה לשכירים ועצמאים כאחד, בעלת הטבות מס, מגוונת במספר אפיקי השקעה המתאימים לחוסכים שונים וזמינה למשיכה לאחר 6 שנים. מימוש הקרן לצרכי השתלמות מקצועית או לקוחות שהגיעו לגיל הפרישה תאפשר משיכה מוקדמת לאחר 3 שנים בלבד.
כן, יש הגבלה. בקרן השתלמות לשכירים מופקדים כספים באופן שוטף הן על ידי העובד והן על ידי המעסיק, כאשר גובה ההפקדה נקבע בהתאם לגובה שכרו של העובד. בקרן השתלמות לעצמאים, ניתן להפקיד עד 7% מההכנסה השנתית ועד תקרה של 18,480 ש"ח בשנה, מבחינת רשויות המס ההוצאה המוכרת הינה 4.5% מתקרת ההכנסה השנתית.
משיכת הכספים לאחר הגעתם לנזילות (6 שנים / 3 שנים ללקוחות בגיל הפרישה) אינה כרוכה במס. בעת משיכה מוקדמת, ייגבה מס בכפוף להוראת החוק או בהתאם לאישור פרטני מפקיד השומה. עבור רווחים הנובעים מהפקדות שגבוהות מתקרת ההפקדה הנ"ל, ינוכה מס רווחי הון.
בקרן השתלמות הכספים נזילים מיד לאחר 6 שנים. יחד עם זאת, במקרים מסוימים ניתן למשוך את הכספים גם לאחר 3 שנות חיסכון עם הגעה לגיל פרישה או מימוש הקרן למטרת השתלמות.
במידה וברשותך קרן השתלמות ותיקה (זמינה למשיכה), ניתן לבצע משיכה גם מקרן צעירה שעדיין אינה זמינה למשיכה ללא חיוב במס (עד התקרה), בכפוף להוראות הדין.
בוודאי. עצמאים יכולים לפתוח קרן השתלמות בצורה קלה ופשוטה.
*החברה המנהלת הינה מיטב דש גמל ופנסיה בע"מ. מבית מיטב דש ואיילון חברה לביטוח. אין לראות בנתונים ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ו/או ייעוץ מס המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם.
הכניסו את פרטיכם האישיים כולל מספר ת.ז, כתובת ומייל
סמנו את קרן ההשתלמות המופיעה לבחירה ועדכנו פרטי מעסיק בסיסיים
העלו צילום ת.ז וחיתמו במסך להצטרפות